Fraudes Comerciales más comunes en PYME

By Mario Flores

En las Pymes los Fraudes por parte de clientes, empleados y proveedores, están a la orden del día, según la firma Kroll en un informe realizado en el año 2016, los fraudes afectan al 80% de las compañías mexicana y México ocupa el segundo lugar en América latina.

                                              

Las principales afectaciones en México son robo de activos (23%), fraude de vendedores, proveedores o adquisiciones (23%) y el robo, ataque o pérdida de información (17%), detalló la firma.

En los últimos dos años, los fraudes de diversos tipos se incrementaron un 27 por ciento en las empresas que operan en México, de acuerdo con el octavo Informe Global de Fraude de Kroll.

En Merkado México no queremos que tu negocio se vea afectado, en esta ocasión analizaremos:

 

5 tipos de fraudes comerciales más comunes realizados por supuestos clientes.

1.- URGENCIA: Este es un fraude muy común suelen marcar el día viernes, un supuesto cliente muy interesado. Pregunta el precio del producto por mera cortesía le es indiferente el valor que tenga y manifiesta que le urge el producto para hoy mismo, te dice que te va a pagar de contado con cheque o deposito bancario, Incluso te puede entregar la ficha de deposito con tu número de cuenta y la cantidad del valor del producto. Pero sorpresa el deposito se realizó con un cheque sin fondos, te darás cuenta hasta el día Lunes qué es cuando se ve reflejado en tu banco. 

¿Cómo evitarlo?. Libera el producto sólo cuando el deposito se encuentre en firme.  

2.-A OTRO DOMICILIO: Este es otro que suele pasar, el contacto de la empresa que ya es tu cliente y que además tienen crédito abierto, un día cualquiera de muchos años de trabajar juntos te marca, te pide el material pero de favor que se lo envíes sin factura por esta ocasión a la "Nueva Bodega".  Sorpresa cuando marcas a la empresa y te comentan que esa persona se salio de trabajar hace 6 meses y no saben nada de él y definitivamente no tienen otra bodega. 

¿Cómo evitarlo?. Habla directamente a la empresa para confirmar el pedido, indispensable que envíen orden de compra. 

                                                         

3.-LA OPORTUNIDAD DE TU VIDA: Te contacta un gran distribuidor y mayorista en algún Estado que no es donde tienes tus operaciones, primero te piden una cotización por una cantidad que asume una gran venta, después te dicen que van a comprar menos producto para darte confianza pero que continua siendo una cantidad importante. A cambio quieren un crédito de 15 días, generalmente no tienen página de internet, nadie los conoce y tratan de convencerte de mil maneras para que les liberes la mercancía. ¿lo enviarías?. 

¿Cómo evitarlo?. Solicita alguna garantía, prenda, fianza para asegurar el pago, agenda una cita y viaja al domicilio, maneja solo el riesgo que no ponga en riesgo la salud de tu empresa. 

4.-NO NOS ENTREGASTE LA MERCANCIA: En algunos casos pueden simular o falsificar la orden de compra de alguna empresa reconocida, incluso te brindan el RFC. Para pedirte factura a nombre de la empresa y así les puedas dar crédito.  En el momento de enviar el producto te piden de favor que les entregues en el estacionamiento de la empresa o en las afueras, cuando hablas para el cobro de la Factura, la empresa desconoce totalmente tanto del material como de la entrega. 

¿Cómo evitarlo?. Entrega siempre el material a personal autorizado dentro de la empresa, elabora una solicitud de crédito para que la empresa la llene, solicita incluso documentos y siempre que se entregue tu producto lleva copia de la factura como acuse de recibo, firma, fecha, nombre. 

5.- NO LOCALIZADO: Simplemente el cliente que tiene crédito, no lo vuelves a localizar, cambia de domicilio, de teléfono, de nombre y de apellido. Dinero Adiós. 

¿Cómo evitarlo?. Mantente al tanto de la cobranza, fija la fecha máxima de pago y mantén una presión adecuada para que se realice el pago, no dejes pasar el tiempo. Como extra pon un pagaré inserto en tu factura. 

                                                            

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¿Has sufrido alguna clase de intento o has sido víctima de un fraude?.  

                                                                                                                                  By Mario Flores A. 

 

 

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